PF encerra inquérito sobre fraudes no Banco Master e indicia Daniel Vorcaro

Investigação da Polícia Federal revela esquema de manipulação de balanços para viabilizar fusão bilionária com banco público.

A Polícia Federal deve finalizar, até a metade de agosto, o inquérito que apura um sofisticado esquema de fraudes financeiras no Banco Master. O foco central da investigação é o empresário Daniel Vorcaro, que será indiciado sob a acusação de liderar manobras contábeis para esconder o real estado de insolvência da instituição. O objetivo, segundo os investigadores, era viabilizar a venda do controle acionário para o Banco de Brasília (BRB), uma das principais autarquias financeiras do país.

O mecanismo da fraude financeira

De acordo com os relatórios preliminares da Polícia Federal, o grupo liderado por Daniel Vorcaro teria implementado uma estratégia de inflar artificialmente os ativos do Banco Master. A manobra consistia na criação de operações fictícias e na subestimação de passivos para apresentar um balanço saudável ao mercado. Tais práticas são tipificadas como crimes contra o sistema financeiro nacional, previstos na Lei 7.492/86, visando enganar investidores e órgãos reguladores como o Banco Central.

O interesse por trás da maquiagem contábil era a negociação direta com o BRB. As autoridades apontam que a instituição pública estaria prestes a adquirir uma fatia relevante do Banco Master baseada em dados que não condiziam com a realidade patrimonial da empresa. A intervenção da Polícia Federal ocorreu após o cruzamento de dados de movimentações atípicas que somam centenas de milhões de reais em períodos estratégicos que antecederam as auditorias externas.

O papel de Daniel Vorcaro e o indiciamento

O indiciamento de Daniel Vorcaro em agosto marca uma etapa decisiva para o desfecho do caso. A Polícia Federal reuniu provas que conectam o empresário diretamente às ordens de alteração nos sistemas internos de controle de risco. Além de Vorcaro, outros executivos do alto escalão do Banco Master estão sendo monitorados e podem responder por gestão fraudulenta e lavagem de dinheiro, caso a conexão com empresas de fachada seja confirmada nos anexos do relatório final.

As buscas e apreensões realizadas anteriormente em escritórios em São Paulo e no Rio de Janeiro forneceram documentos e comunicações eletrônicas que corroboram a tese de que o banco estava sendo preparado para uma "venda de fachada". A estratégia visava transferir o risco do passivo podre do Banco Master para o erário público, uma vez que o BRB é controlado pelo Governo do Distrito Federal.

Contexto

O cenário de instabilidade no Banco Master não é recente. Analistas do setor já haviam notado um crescimento desproporcional da carteira de crédito da instituição em um curto espaço de tempo, o que gerou alertas no Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf). A tentativa de fusão com o BRB foi vista pelo mercado como uma tábua de salvação para evitar uma possível liquidação extrajudicial, que teria impactos sistêmicos no setor bancário de médio porte.

A relação entre bancos privados e instituições públicas tem sido alvo de fiscalização rigorosa desde os escândalos de corrupção da última década. O caso do Banco Master assemelha-se a outros episódios de maquiagem de balanços que resultaram em prejuízos bilionários aos cofres públicos e aos fundos de pensão que detêm participações em bancos estatais.

Próximos passos

Com a entrega do relatório final à Justiça Federal em agosto, o caso será encaminhado ao Ministério Público Federal (MPF), que decidirá pelo oferecimento da denúncia criminal. Se aceita, Daniel Vorcaro e os demais envolvidos se tornarão réus em uma ação penal que pode resultar em penas de reclusão superiores a 12 anos. Paralelamente, o Banco Central deve abrir um processo administrativo punitivo que pode levar ao banimento dos executivos do mercado financeiro de forma permanente.

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Por Diego Sousa | Jornalista – MTB 0005226/CE